Do crescimento do número de milionários nos Estados Unidos ao aumento de investimentos em activos alternativos, como criptomoedas e private equity, o World Wealth Report 2025 do Capgemini Research Institute, destaca as principais tendências que estão redefinindo o mundo da gestão de património.
Após o índice S&P 500 ter valorizado 23% em 2024, enriquecer foi mais fácil do que o normal. Por conseguinte, o número de indivíduos, com pelo menos um milhão de dólares em activos, excluindo residência principal, coleccionáveis e bens de consumo (HNWIs), voltou a disparar no ano passado, com os seus activos totais crescendo 4,2%, para 90,5 biliões de dólares.
Os Estados Unidos liderou o crescimento com o património dos milionários a aumentar 8,9% para quase 30 biliões de dólares.
Ásia-Pacífico surge em segundo lugar com um aumento de 4,8% no património líquido dos HNWIs. Contudo na Europa, o número de milionários subiu apenas 0,7% e no Médio Oriente 0,9%.
O número de indivíduos com elevado património líquido aumentou 2,6% em termos homólogos, para 23,4 milhões em 2024.
Os ultra-ricos (UHNWIs) detêm agora mais de 34% da riqueza total dos HNWIs, apesar de representarem apenas 1% dessa população, tornando-se o segmento mais lucrativo para os gestores de fortunas. O património destes indivíduos aumentou 6,3% em termos homólgos e o número de milionários subiu 6,2%. Este excelente desempenho foi devido ao facto de que os ultra-ricos tendem a investir globalmente e não apenas localmente enquanto os indivíduos com um património entre 1 a 5 milhões de dólares preferem investir mais localmente e registaram um crescimento na sua riqueza de apenas 2,6% e no número de milionários 2,4%.
Globalmente, os milionários alocaram, em média, 22% em acções, 19% em imóveis, 18% em obrigações e 15% em investimentos alternativos, como private equity e criptomoedas. Este aumento nos investimentos alternativos não deve ser subestimado. Jovens investidores (Millennials e Geração Z) procuram cada vez mais oportunidades de elevado risco e alto crescimento, com 61% deles interessados em activos inovadores.
Até 2048, está prevista uma transferência de 83,5 biliões de dólares para as gerações X, Millennials e Z, os chamados "Next-gen HNWIs". Essas gerações têm prioridades de investimento distintas, preferência por digitalização e procura por serviços personalizados.
81% dos "Next-gen HNWIs" planeiam mudar de gestora de património dentro de 1 a 2 anos após herdar a riqueza, o que constitui um desafio para as empresas tradicionais reterem esses clientes. As empresas de gestão de património devem, portanto, adaptar-se a esta evolução, concentrando-se em ferramentas digitais avançadas, potencialmente apoiadas por inteligência artificial generativa.
Fonte Barron's, Capgemini Research Institute
