Sim, é possível adicionar um titular a uma conta já existente no Banco Invest, desde que seja cumprido um requisito importante: a conta nunca pode ter tido no seu património produtos sem capital garantido.
Esta opção pode ser útil para casais, familiares ou outras pessoas que pretendam partilhar a gestão da mesma conta, evitando a necessidade de abrir uma nova conta.
Em que situações é possível adicionar um titular?
A inclusão de um novo titular pode ser efetuada quando a conta reúne as condições definidas pelo Banco Invest. Em particular, o património da conta não poderá ter incluído, em qualquer momento, produtos sem capital garantido.
Caso não tenha a certeza sobre a elegibilidade da sua conta, recomendamos o contacto prévio com o Banco Invest para confirmação.
Que documentação é necessária?
Para concluir o processo de inclusão de titularidade, deverá reunir e enviar a seguinte documentação:
- Ficha de Cliente do titular atual, assinada;
- Ficha de Cliente do novo titular, devidamente preenchida e assinada;
- Ficha de Informação Normalizada da Conta à Ordem Invest Plus, assinada por ambos os titulares;
- Condições Gerais de Abertura de Conta, assinadas por ambos;
- Ficha de Inclusão de Titularidade, devidamente preenchida e assinada.
Poderá entrar em contacto com a linha de apoio 800 200 160 para obter os documentos supra citados.
Todos os titulares deverão apresentar cópias autenticadas dos seguintes documentos:
- Cartão de Cidadão (ou Bilhete de Identidade e Número de Contribuinte);
- Comprovativo de morada;
- Comprovativo de profissão.
Sempre que a morada de residência do novo titular seja diferente da morada fiscal, deverá ser igualmente apresentado um comprovativo de morada fiscal.
Todos os comprovativos devem ter sido emitidos há menos de três meses.
Existe algum custo associado?
A alteração de titularidade está sujeita a uma comissão de 5,00 €, à qual acresce IVA à taxa legal de 23%, perfazendo um valor total de 6,15 €.
Contudo, esta comissão não é cobrada durante os primeiros 30 dias após a abertura da conta.
Existem ainda outras situações de isenção previstas pelo Banco Invest, descritas na página 2 da Ficha de Inclusão de Titularidade.
Como concluir o processo?
Após reunir toda a documentação necessária, deverá enviá-la ao Banco Invest para validação. Depois de analisados e aprovados os documentos, a nova titularidade ficará formalizada e a conta passará a ser gerida pelos titulares indicados.
Em resumo
Se pretende adicionar um titular à sua conta Banco Invest, tal poderá ser possível desde que a conta nunca tenha tido produtos sem capital garantido no seu património.
Antes de iniciar o processo, confirme se a sua conta reúne as condições necessárias e reúna toda a documentação exigida para evitar atrasos na análise do pedido.
Em caso de dúvida, a equipa do Banco Invest está disponível para esclarecer os requisitos aplicáveis e acompanhar todo o processo de inclusão de titularidade.
